«Черный вторник»: биржевой крах на Уолл-Стрит 1929 года

Это время в США было по-настоящему финансово счастливым. В 20-е годы страна жила в богатстве и излишестве, шла активная торговля инновационными товарами: автомобилями, самолетами, радио, а ВВП Штатов вырос на 14.3%. Соответственно, рос уровень жизни простых американцев, сельские жители стали переезжать в город за лучшей жизнью и заработком.

Вместе с этим стал активно развиваться фондовый рынок — финансовые игроки привлекали в инвестиции обычных людей с помощью новых брокерских контор, инвестиционных трастов и банков с выгодными условиями. Из-за этого капитализация рынка акций США выросла в 3,3 раза — с 27 до 89 миллиардов долларов. Вложить свои деньги в ценные бумаги старались все люди, а некоторые из них даже закладывали ради этого все свое имущество.

Американское общество разделилось пополам: часть людей (в том числе профессиональные инвесторы) предполагали, что фондовый рынок будет расти бесконечно. Другие же были уверены — крах рано или поздно произойдет. К скептикам относились Федеральная резервная система и управляющие Федеральных резервных банков. Они считали, что происходящие на фондовом рынке спекуляции отводят экономику от ее основных задач — торговли и промышленности. Так, весной 1929 года ФРС запретила банкам-членам выдавать кредиты клиентам для покупки акций.

Старейший фондовый индекс в мире Dow Jones начал падать 3 сентября 1929 года. Однако вместо того, чтобы насторожиться, инвесторы восприняли происходящее как возможность выгодной закупки.

Трагедия началась 24 октября, в «черный четверг». Утром торги на Нью-Йоркской фондовой бирже начались как обычно, однако уже через час после открытия курсы акций стали стремительно подать. К полудню рынок уже охватила паника — инвесторы стали массово продавать свои пакеты акций, многие из них пытались избавиться от них любой ценой. В этот момент рынок уже потерял 11% своей стоимости.

За спасение ситуации взялась группа банкиров. Чтобы устаканить обстановку, они вышли на рынок в качестве покупателей с суммой около 25 миллионов долларов. Закупив несколько дорогих акций крупных компаний по цене выше рыночной они на время остановили спад. Однако эффект продержался недолго — в понедельник, 28 октября, рынок снова покатился вниз.

По-настоящему «черным» стал вторник 29 октября — в этот день продавцов акций стало в разы больше, чем покупателей, объем продаж составил 16,4 миллиона акций, а индекс Dow снизился на 11.73%. Люди пытались продать свои акции всеми правдами и неправдами, в один момент у рынка не осталось ни одного покупателя и 14 миллионов долларов в ценных бумагах одномоментно обесценились.

Продажа акций в кредит, резкий рост числа брокерских контор, «пирамидные» и мошеннические схемы — долгие годы эти факторы позволяли американцам наращивать безумные состояния, они же в один момент и лишили людей всех средств.

«Черный вторник» положил начало Великой депрессии — мировому экономическому кризису, который начался с падения американской биржи. Годы с 1929 по 1930 считаются самыми тяжелыми и острыми — в этот момент практически все население планеты остро почувствовало на себе последствия неудачных «биржевых игр».

Через несколько лет после «черного вторника», к февралю 1933 года, в США начался тотальный банковский кризис. Сначала один из крупнейших банков страны «рухнул» в Детройте, затем — губернатор Мичигана принял решение закрыть все банки, после чего такую тенденцию подхватили банки в большинстве штатов.

К 1933 году уровень безработицы приблизился к 15 миллионам человек, что составляло 30% от всей рабочей силы Штатов. Около 2.5 миллионов американцев остались без жилья, закрылось и разорилось около 100 000 частных компаний.

Среди других последствий краха:

При этом катастрофа отразилась не только на Америке, она пошла куда дальше. Так, волна финансовых кризисов накрыла сначала Европу, а затем — практически весь мир. Сперва кризис начался в Австрии — весной 1931 года крупнейший банк страны «Кредит-Анштальт» объявил об убытках, несоизмеримых с возможностями выплатить займы. Дальше — разорился Национальный банк Германии, затем критичная ситуация дошла до Англии. Там в 1931 году безработными остались 2,5 миллиона человек.

Девальвация фунта сильно сказалась на Южной Африке — главном производителе золота в мире. В Австралии произошла стагнация, а в Индонезии и Бразилии резко сократились рынки резины и кофе. Все это происходило из-за сильной зависимости экономики других стран от американских кредитов. В Голландии и Бельгии разорились крупные брокеры, а в Испании и вовсе началась гражданская война.