«Центробанк» поставит гаджеты на учёт

Банк России намерен разработать межбанковскую систему оценки устройств, с которых проводятся платежи и переводы, чтобы эффективнее отслеживать сомнительные операции.

Как сообщает РБК, «Центробанк» решил вернуться к вопросу о создании межбанковской системы, которая позволит анализировать устройства банковских клиентов для отслеживания сомнительных операций. В единой базе Банк России будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых юридические лица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. База призвана противодействовать отмыванию доходов.

Ещё в апреле 2018 года «Центробанк» обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги. Каждому устройству присваивается идентификатор и, если номера устройств совпадают у разных клиентов, банк относит их к клиентам с повышенным уровнем риска. Однако единой базы для таких устройств не существует: каждый банк собирает информацию по отдельности.

Проект по созданию единой базы под названием «Анализ технических устройств» пилотировался банками всё лето, но «без энтузиазма», отмечает РБК. Параметры системы для слежения за устройствами клиентов до сих пор не определены. Сейчас проект находится на рестарте: оператором платформы должен стать Банк России, который будет получать информацию от банков, обрабатывать её и делиться со всеми кредитными организациями.

Например, «Центробанк» будет анализировать действия клиентов, которые совершаются на их устройствах, и на основе этих данных присваивать им уровень риска: низкий, умеренный или высокий. В свою очередь, банки смогут видеть эту информацию и в зависимости от степени риска контролировать операции, совершаемые клиентами. Проект переименован в «Сервис анализа технических устройств» и уже находится в стадии тестирования.

Подозрения могут вызвать операции, которые, например, совершаются разными клиентами с одного устройства и, наоборот, с одного устройства в разных банках. По мнению экспертов, лица, профессионально отмывающие деньги, имеют множество компаний и счетов в разных банках, но работают с ограниченного количества устройств. Создание единой системы позволит увидеть, что с одного устройства проходят операции в десятках банках от лица разных компаний.